Podemos explicar um pouco de forma resumida sobre cada uma dessas linhas de crédito internacionais oferecida pela mercado. Essas linhas de crédito são formas comuns de financiamento que empresas utilizam para expandir operações ou atender a necessidades financeiras específicas em um contexto internacional. Cada uma tem seus próprios benefícios e considerações, e a escolha depende das metas e circunstâncias específicas de cada empresa.
- Private Capital (Capital Privado): O capital privado refere-se ao investimento de recursos financeiros por investidores privados em empresas. Pode assumir várias formas, como investimento direto de capital (participação acionária), empréstimos subordinados (dívida com prioridade inferior a outros empréstimos) ou financiamento de risco (investimento em empresas emergentes ou com alto potencial de crescimento).
Operação de crédito com foco em garantias reais (próprias ou de terceiros) em tranch único e formato flexível de utilização pelo cliente.
Valores Indicativos de Aporte: 2 milhões a 50 milhões de dólares
Taxas de Juros Simples: 11% a.a. a 17% a.a. (em média)
Carência: Com pagamento de juros mensais e capital principal no fim da operação
Valor do Crédito (LTV): 35% a 60% do valor das garantias apresentadas
Condições Básicas da Operação: garantia livre de ônus, avaliação de primeira linha bilíngue, processo de internacionalização
Tipos de Garantia: imóveis rurais, urbanos e industriais sendo operacionais ou não
- Bonds (Títulos): Os títulos são instrumentos de dívida de longo prazo emitidos por empresas ou governos para levantar capital. Os investidores compram os títulos, que representam um empréstimo para a entidade emissora. Esses títulos têm um prazo de vencimento e oferecem um pagamento de juros regular até o vencimento, quando o valor principal é reembolsado.
Operação de crédito com emissão de títulos de dívida: no mercado estrangeiro. Recomendado para grandes projetos Greenfield, Brownfield
Valores Indicativos de Aporte: 30 milhões a 300 milhões (US$ ou €)
Taxas de Juros Simples: 5% a.a a 10% a.a (em média)
Carência: 1 a 4 anos e pagamento de juros trimestrais, semestrais ou anuais;
Valor do Crédito (LTV): 8 a 20 anos
Condições Básicas da Operação: estrutura de lastro em garantias, project finance, internacionalização da empresa, registro em bolsa estrangeira e rating
Tipos de Garantia: recebíveis, contratos, stock-options, garantias reais, seguro de performance internacional ou SBLC
- Corporate Finance (Finanças Corporativas): Este termo abrange uma ampla gama de atividades financeiras relacionadas às empresas, incluindo captação de recursos, gestão de investimentos, fusões e aquisições, reestruturação financeira e análise de investimentos.
Operação de crédito em formato de financiamento: composto de um mix de garantias e com base em Project Finance ou uso sob demanda específica.
Valores Indicativos de Aporte: 5 milhões a 200 milhões (US$ ou €)
Taxas de Juros Simples: 6% a.a. a 10% a.a. (em média)
Carência: 1 a 4 anos com pagamento de juros trimestrais, semestrais ou anuais
Prazo de Financiamento: 8 a 15 anos
Valor do Crédito (LTV): 80% a 100% do valor das garantias apresentadas
Condições Básicas da Operação: estrutura de lastro de garantias, business Plan, internacionalização da empresa e cash-flow
Tipos de Garantia: recebíveis, contratos, stock-options, garantias reais, seguro de performance internacional ou SBLC
- Stock-Funding (Financiamento de Ações): Refere-se ao financiamento obtido através da emissão ou venda de ações de uma empresa. As empresas podem levantar capital vendendo ações para investidores, que se tornam proprietários parciais da empresa.
Operação de crédito que utiliza ações de empresas: Que estão listadas na bolsa como fonte principal de garantia. Recomendado para empresas com necessidades de expansão por aquisição, implantação de novas unidades e/ou novos modelos de negócio
Valores Indicativos de Aporte: 30 milhões a 300 milhões (US$ ou €)
Taxas de Juros Simples: definida por ganho em ações da própria empresa tomadora dentro do seu plano de expansão e captação
Carência: definido no project finance da empresa
Valor do Crédito (LTV): 100% do valor solicitado
Condições Básicas da Operação: estrutura de lastro de garantias em ações, project finance e estar listado na bolsa de valores
Tipos de Garantia: ações da empresa.
- Cash-Backed (Garantido por Dinheiro): Esse tipo de financiamento é garantido por ativos financeiros líquidos, como dinheiro em contas bancárias, certificados de depósito ou outros instrumentos financeiros facilmente convertíveis em dinheiro. Esses ativos servem como garantia para o empréstimo ou linha de crédito.
Operação de crédito com lastro em recursos: depositados em contas internacionais. Recomendada para empresas que possuem lastro financeiro disponível e desejam financiar grandes projetos.
Valores Indicativos de Aporte: 30 milhões a 300 milhões de dólares
Taxas de Juros Simples: 3,5 a.a. a 5% a.a. (em média)
Carência: 1 a 4 anos pagamento de juros trimestrais, semestrais ou anuais
Valor do Crédito (LTV): 250% a 500% do valor das garantias apresentadas;
Condições Básicas da Operação: conta investimento em banco prime, project finance e internacionalização da empresa
Tipos de Garantia: recurso financeiro depositado em conta investimento, nominal ao cliente.
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